Avis PayPlug, la solution de paiement française pour les PME

Depuis dix ans, la start-up française PayPlug évolue sans accrocs dans le monde très particulier des passerelles de paiement. Ainsi, depuis 2012, cette structure a aidé plus de 15 000 commerçants en France et en Italie à simplifier le paiement grâce à des outils simples, performants et faciles à intégrer dans leur écosystème en place.

Pour les petites et moyennes entreprises, il peut être difficile de s’y retrouver entre les différentes passerelles de paiement sur le marché.

Alors, si vous souhaitez privilégier une start-up française, forte de 10 ans d’expérience sur le commerce en ligne et en magasin, c’est vers PayPlug qu’il faut vous tourner.

Faisons le tour de ce que propose cette entreprise, et voyons point par point si cette offre sans engagement de durée pourrait vous convenir.

PayPlug, la start-up française fête ses 10 ans

Fondée en 2012, PayPlug est une jeune pousse française filiale du groupe BPCE, connu pour ses deux grands réseaux de banque de proximité et d’assurance en France que sont la Banque Populaire et la Caisse d’Epargne. 

À destination des PME, PayPlug a pour vocation de simplifier le paiement pour tous les commerçants. 

Actuellement, l’entreprise offre à plus de 15 000 commerçants en France et en Italie des outils simples, mais performants, et surtout très faciles à intégrer dans leur écosystème existant.

Ainsi, ils peuvent accepter les paiements par carte bancaire en ligne comme en magasin. En effet, PayPlug se concentre sur trois axes :

• la mise en place d’un système de vente en ligne sécurisé 
• l’encaissement en magasin, intégré à l’écosystème de l’entreprise
• le commerce conversationnel, pour déclencher de nouvelles ventes.

Puis-je utiliser PayPlug gratuitement sur mon site ?

PayPlug est une solution payante destinée aux petites et moyennes entreprises. Elle fonctionne sur le principe d’un abonnement mensuel, sans engagement, avec trois formules différentes proposées.

Ces dernières ouvrent l’accès à des fonctionnalités particulières, mais aussi et surtout, à des frais de transactions plus ou moins élevés.. 

Il n’est donc pas possible d’utiliser gratuitement la solution PayPlug sur votre site internet ou dans votre boutique, mais il est à noter que la création de compte est gratuite et prend moins de deux minutes.

Et bien sûr, il est possible de faire une demande de démo gratuite auprès de PayPlug afin de découvrir la solution.

Abonnement, contrat VAD et frais de transaction

PayPlug fonctionne avec un système d’abonnement sans engagement de durée. Vous n’aurez donc pas à payer de frais de résiliation ou attendre une certaine date butoir pour rompre le contrat.

Trois formules : Starter, Pro et Premium

Du côté des prix, trois formules sont proposées avec des tarifs allant de 10 à 80 euros par mois, selon le chiffre d'affaires annuel de la PME cliente et les fonctionnalités avancées dont vous souhaitez bénéficier. 

Ainsi, le pack Starter est adapté aux PME dont le chiffre d'affaires annuel ne dépasse pas les 100 000 €, quand le pack Pro s’adresse aux entreprises dont le CA annuel se situe entre 100 000€ et 1 000 000 €. Enfin, le pack Premium est destiné aux PME dont le CA annuel dépasse le million d'euros.

Évidemment, plus le prix de la formule est élevé, plus les frais de transaction appliqués sont abordables. Ils sont systématiquement composés de frais fixes, allant de 0,05 € à 0,25 € par transaction, et de frais variables.

Le montant des frais variables dépend de la carte de paiement utilisée par l’acheteur : carte bancaire Zone Euro, carte Business ou carte bancaire hors Zone Euro. Mais aussi du mode d’achat, en ligne ou en magasin.

Fonctionnalités avancées

Le montant des frais de transaction dépend également du type de paiement privilégié (comptant, différé ou fractionné), disponible avec les packs Pro et Premium. 

En effet, ces formules permettent d’accéder à des fonctionnalités avancées pour améliorer le taux de conversion et l’efficacité de l’entreprise au quotidien. 

On peut donc citer le paiement en un clic, qui consiste à enregistrer les coordonnées bancaires de façon sécurisée pour que l’acheteur n’ait pas à les renseigner de nouveau les fois suivantes.

Mais aussi le paiement fractionné, garanti avec Oney ou non, ou bien différé à la réception de la commande.

Des frais supplémentaires à prévoir ?

En dehors du prix de l’abonnement mensuel et des frais de transaction appliqués aux paiements reçus, PayPlug n’applique de frais supplémentaires qu’en cas de contestation d’un achat lors d’une transaction en ligne. 

En effet, la plateforme applique 18 € TTC de frais de gestion dans ce seul et unique cas spécifique. Il est à noter que les PME souhaitant utiliser la solution PayPlug en magasin doivent prévoir le coût d’achat d’un terminal de paiement.

Les types de paiement acceptés par PayPlug

Comme nous l’avons précisé précédemment, PayPlug accepte le paiement en ligne par carte bancaire, mais aussi le paiement fractionné et le paiement différé. 

En magasin, le terminal de paiement PayPlug permet les paiements par CB, Visa, Mastercard, Apple Pay et Google Pay, y compris sans contact. Globalement, la solution s’articule autour de trois axes.

Encaissement en magasin

Tout d’abord, l’encaissement en magasin. Il suffit aux PME de commander en quelques clics un terminal de caisse PayPlug, compatible avec de nombreux logiciels de gestion de caisse.

Vous pourrez alors immédiatement procéder aux encaissements en boutique. Cette solution de paiement clé en main est accompagnée d’un portail de gestion des paiements simplifié.

Boutique en ligne

Ensuite, la vente en ligne. PayPlug propose un module à intégrer très simplement à votre site e-commerce pour enregistrer ses ventes, mais aussi aider à les booster. 

Il propose ainsi des pages de ventes engageantes personnalisées, mais vous pouvez également introduire des facilités de paiements prises en charge par PayPlug. C’est notamment le cas du paiement fractionné, avec Oney ou non, ou bien différé à la réception de la commande.

Commerce conversationnel

Et bien sûr, l’outil intègre un portail de suivi de vos paiements en temps réel. Enfin, le tout est complété par le « commerce conversationnel ». En lançant des conversations personnalisées avec vos clients potentiels, vous pouvez déclencher de nouvelles ventes.

Cette fonctionnalité est donc à voir comme un canal de vente supplémentaire. D’autant qu’elle intègre un outil de demande de paiement, afin d’envoyer un lien pour rediriger l’internaute vers une page de paiement en ligne sécurisée.

Quid des paiements internationaux avec PayPlug ?

Ne tournons pas autour du pot : ils sont bel et bien acceptés par la plateforme PayPlug. Néanmoins, ce sont les paiements sur lesquels s’appliquent les frais de transaction les plus élevés, à égalité avec le paiement fragmenté garanti avec Oney.

En effet, les frais de transaction appliqués aux paiements par carte hors Zone Euro coûtent 2,5 % + 0,05 € en magasin et 2,5 % + 0,25 € en ligne, quel que soit le pack auquel vous êtes abonné : Starter, Pro ou Premium.

Enfin, rappelons tout de même que toutes les formules proposées par PayPlug permettent de recevoir des paiements internationaux, sans qu’il soit nécessaire de payer un supplément sur l’abonnement.

Comment est sécurisée la solution de PayPlug ?

Concernant la sécurité des paiements en ligne, les modules PayPlug que vous pouvez installer sur votre site internet sont conformes à la Directive sur les Services de Paiement (DSP2) entrée en application en septembre 2019.

Son objectif est d’augmenter la sécurité des paiements en ligne en renforçant l’authentification des payeurs au moment de leur achat par carte bancaire. Ce système gagnant-gagnant offre une meilleure protection des consommateurs et des vendeurs contre la fraude en ligne.

La mise en place de cette réglementation est réalisée à travers l’outil Smart 3-D Secure qui vous permet de choisir votre préférence concernant la sécurisation des paiements via l’authentification des transactions.

En somme, vous avez le choix entre privilégier une authentification sans friction auprès des banques des internautes, pour maximiser la conversion en achat. Ou bien opter pour une authentification forte et donc la sécurité.

Néanmoins, il faut garder en mémoire que l’outil Smart 3-D Secure vous permet de notifier votre préférence, mais que le choix final reste entre les mains des banques des acheteurs en ligne.

PayPlug : les intégrations CMS et CRM

L’un des aspects les plus appréciables de la solution PayPlug est sa simplicité de mise en place. Il ne faut que quelques clics pour intégrer la solution clé en main à son site internet, quel que soit le CMS utilisé. 

Et si vous n’êtes pas passé par WordPress ou une autre plateforme de création de site web, vous pouvez tout de même ajouter PayPlug à votre boutique en ligne grâce à son API de paiement disponible, mise à votre disposition.

Partenariats avec des plateformes de e-commerce

PayPlug a noué des partenariats pertinents avec plusieurs plateformes de e-commerce, telles que WooCommerce, PrestaShop, Magento, Shopify ou encore Rentashop, pour commencer à accepter les paiements par carte bancaire sur votre site.

Ainsi, l’intégration de la solution dans votre CMS n’est pas seulement optimale : elle permet d’aller plus loin et d’apporter des solutions concrètes et cohérentes aux e-commerçants pour améliorer la gestion globale de leur entreprise.

Intégration avec des logiciels de gestion

Que vous utilisiez la solution pour recevoir des paiements en ligne par carte bancaire via votre site internet ou bien en boutique à travers le terminal de paiement PayPlug, vos encaissements sont directement intégrés dans votre logiciel de caisse Tiller, KerAwen ou encore Hiboutik.

De plus, PayPlug travaille en partenariat avec des ERP et autres outils comptables comme EBP, Divalto ou encore Evoliz et Agicap. Et il s’intègre facilement avec des solutions tierce comme les logiciels ZenDesk, Instaply, PrestaModule ou encore ZIQY.

Portail de gestion et de suivi en temps réel

Que ce soit pour vos paiements en ligne ou en magasin, PayPlug vous propose un portail adapté pour le suivi de vos encaissements en temps réel et une gestion simplifiée.

À travers ce portail de suivi, vous pouvez bien sûr paramétrer l’affichage de votre page de paiement sur votre boutique en ligne. Vous pouvez également suivre le statut des paiements en cours, que ce soit en ligne ou dans votre magasin.

Mais il vous permet aussi d’aller plus loin, notamment de comprendre les raisons des échecs de paiement en ligne, de visionner vos terminaux de paiements en boutique et d’en commander un nouveau. Ou encore de réaliser des remboursements en un clic. 

Enfin, l’interface vous permet de réaliser vos exports comptables au format de votre choix ainsi que des demandes de virement, que vous recevrez à J+1.

Que vaut le service client chez PayPlug ?

L’assistance de la start-up française est disponible 24h/24 et 7j/7, grâce à l’importante base de connaissances disponible sur son site internet. Faisons le point sur le service client de PayPlug.

Une équipe basée à Paris

PayPlug dispose d’une équipe dédiée au service client dans leurs locaux à Paris, qui ont déjà accompagné 15 000 commerçants dans leurs projets. Ces personnes, prêtes à vous faire profiter de leur expérience, ont récolté l’un des meilleurs Net Promoter Score du marché, à 51.

Précisons tout de suite qu’il ne s’agit pas tout à fait d’un indicateur de la satisfaction et de la fidélité client, mais plutôt d’un indicateur de la propension des clients à recommander un produit, une marque ou un service.

F.A.Q et ressources documentaires en ligne

Avant de passer par le service client, il peut être intéressant de jeter un coup d'œil au site internet de PayPlug qui contient une multitude d’informations intéressantes, dont probablement la réponse à vos problématiques.

Ainsi, le centre d’assistance en ligne propose une Foire Aux Questions qui aborde les questions les plus souvent posées à la start-up française, mais aussi quelques basiques de démarrage. 

On trouve ainsi très rapidement les questions « comment débuter avec PayPlug » ou encore « comment configurer le module PayPlug » suivi du nom d’un des nombreux CMS partenaires de la solution.

Après la F.A.Q qui mélange tous les sujets les plus abordés, vous trouverez les différentes problématiques possibles regroupées par catégorie afin de trouver plus facilement la réponse à votre question.

De la formation continue en ligne

Pour aller plus loin et vous aider à atteindre ou dépasser vos objectifs avec votre boutique, vous pouvez vous appuyer sur l’expertise de PayPlug à travers les articles de blog postés sur le site internet.

Celui-ci propose des ressources documentaires intéressantes que vous pouvez appliquer à votre commerce et les conseils que vous y trouverez pourront vous aider à apprendre de nouvelles méthodes, et mettre en place de nouvelles stratégies qui pourraient se révéler fructueuses.

Et bien sûr, si vous ne trouvez pas votre bonheur dans cette base de connaissances en ligne, vous pouvez toujours joindre le service client.

Contact commercial ou support

Le site internet de PayPlug dispose d’une rubrique « Contact » qui vous permet, via un court formulaire, de poser votre question soit au service commercial de la start-up, soit à son support client. 

C’est ici qu’agit principalement l’équipe d’assistance basée à Paris. Ses membres sont d’ailleurs disponibles pour répondre à vos questions du lundi au vendredi. Dans le cas de l’assistance, un tableau affiche en parallèle au formulaire le délai de réponse : dans les deux heures, ou plus long.

Que faut-il penser de PayPlug ?

PayPlug est la plateforme de paiement idéale pour les petites et moyennes entreprises qui préfèrent placer leur confiance dans une structure française. Compatible avec de nombreux CMS et CRM, elle peut être facilement intégrée dans votre écosystème. 

En plus de suivre et de gérer vos paiements en direct, elle vous permet d’aller plus loin en devenant un réel outil d’analyse de vos forces et de vos faiblesses, que ce soit en ligne et en magasin.

Sans oublier la sécurité des paiements, puisque PayPlug se conforme à la Directive sur les Services de Paiement (DSP2) afin de vous offrir une meilleure protection contre la fraude en ligne, pour vous et vos acheteurs.

Le site internet de la plateforme est plein de bon conseils pour les commerçants et propose un espace d’assistance très correct. On regrettera simplement l’absence d’un numéro d’appel, pour les cas d’urgence.